飛鴿出海廣州外貿(mào)銀行卡被凍結(jié)？
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冰戀絕舞 評論
雖然凍結(jié)方式各種各樣，但凍結(jié)理由卻萬變不離其宗。外貿(mào)商家的銀行卡被凍結(jié)原因只有一個，那就是你的銀行卡在不知不覺中收到了“贓款”。有些外貿(mào)商家可能會疑惑，我正常做外貿(mào)生意，只會收到貨款，怎么會收到“贓款”呢？
即使有贓款流入我的銀行卡也不是我的原因啊，我也不敢“贓款”的啊，而且我也沒有能力辨別買家打的貨款是不是贓款啊，我只知道我收的是貨款，為什么要凍結(jié)我的銀行卡？
在回答這兩個問題之前，我們首先需要清楚外貿(mào)行業(yè)收款的方式是以結(jié)匯方式實現(xiàn)的。
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adrianaf97 評論
（一）首先聯(lián)系被凍結(jié)卡的開戶行，索取凍結(jié)信息
銀行卡被凍結(jié)主要有兩種原因，第一是銀行內(nèi)部的反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)判斷出賬戶異常，予以凍結(jié)，即銀行凍結(jié)，這種情況給銀行解釋清楚就會解凍。第二種是司法凍結(jié)，主要原因是銀行賬戶流入了贓款，公安機關(guān)在偵辦案件的過程中發(fā)現(xiàn)有贓款流入到你的銀行卡，便有權(quán)依法采取刑事凍結(jié)措施，這種情況一般不容易解凍，必須對公安機關(guān)作出充分的說明，這也是我們需要解決的重點。所以，外貿(mào)商家在發(fā)現(xiàn)銀行賬戶被凍結(jié)后，要第一時間聯(lián)系開戶行，確定是銀行凍結(jié)還是司法凍結(jié)。如果是銀行凍結(jié)，向銀行解釋清楚交易明細(xì)即會解凍。如果是司法凍結(jié)，需要向銀行索取詳細(xì)的凍結(jié)信息，包括：凍結(jié)文書、凍結(jié)機關(guān)、辦理該案民警的聯(lián)系方式。
（二）聯(lián)系辦案民警，根據(jù)要求提供證明材料
取得具體的辦案民警的聯(lián)系方式后，外貿(mào)商家可以先主動聯(lián)系該警官，確定自己銀行卡被凍結(jié)的原因，并詢問辦理解除凍結(jié)所需要的證明材料。第一種情況是，有些地方的公安機關(guān)會告知你需要準(zhǔn)備的證據(jù)材料，包括該賬戶的銀行流水、交易明細(xì)、如何聯(lián)系第三方進(jìn)行換匯的說明等等；第二種情況是，有些地方的辦案民警不會告知你太多的信息，而是要求你親自去辦案的公安機關(guān)做筆錄。我們來分別分析一下：
對第一種情況：如果公安機關(guān)只要求提供證明材料，那么就按辦案民警的要求，提供相關(guān)證明交易真實的材料，來證明你銀行卡收到的該筆資金確實是外貿(mào)交易的貨款，為合法所得，與犯罪行為無任何關(guān)系，并且收到貨款前后對該筆資金與犯罪行為的關(guān)系毫不知情也不具有知道的可能性。
對第二種情況：如果辦案民警要求你去做筆錄說明情況，也需要先準(zhǔn)備好上述材料，然后再去辦案公安機關(guān)做筆錄，確實有些地方公安機關(guān)有這樣的辦案程序規(guī)定。但是根據(jù)我們辦理解凍案件的經(jīng)驗來看，這種情況還是委托律師處理或陪同比較好，因為律師會從法律的專業(yè)角度來維護(hù)你的權(quán)益。
（三）積極溝通聽取辦案民警的反饋意見
提交證明材料后，不要以為萬事大吉、就此不管了，還要和辦案民警保持積極溝通，聽取辦案民警的反饋意見，如果還需要補充證明材料的話，要及時提供補充材料，如果有必要還需要就補充問題作出說明。因為公安機關(guān)也是依法辦案，如果確實證明了你的銀行賬戶沒有問題，那么公安機關(guān)也會很快進(jìn)行解凍的。
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偽裝狠快樂 評論
受打擊洗錢行為影響，廣州外貿(mào)銀行卡被大量凍結(jié)，這是短期影響，過一段時間自然解凍
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